什么样的P2P平台在清退中会被警方择机立案打击？金融虎注意到，在深圳市南山区6月30日公布“关于P2P网贷平台清退相关问题的告示”后，深圳南山警方于7月6日发布的“多赢普惠”平台案件通报案例，再度对“择机立案打击”进行明确的阐释。根据通报，因“多赢普惠”平台无法在区P2P网贷风险应对专班督导下进行清退，为保护投资人合法权益，惩治犯罪，经综合评估，南山警方于2020年6月30日，依法对深圳市前海多赢金融服务有限公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

通报指出，南山警方经全面收集证据，于2020年7月1日对平台实控人杨某、卢某庆、平台副总裁黄某杰等3人依法采取刑事拘留强制措施。同时，依法冻结涉案银行账户6个，查封涉案房产12套、扣押封存涉案珠宝一批(价值正在评估中)警方将持续加大案件侦办力度，全力开展追赃挽损工作。通报还表明，南山警方现已获取平台全量数据，并聘请专业数据鉴定机构和司法审计机构开展数据鉴定、资金审计等工作。投资人可以通过线上登记、亲临、邮寄材料等三种方式进行登记报案。

7月13日，“多赢普惠”平台案件又有了新的进展。根据通报，南山警方已申请开设”多赢普惠”平台专案资金归集账户。多赢普惠平台专案待收款专户新增归集资金220万元人民币，目前共回款220万元人民币。南山警方持续加大追赃挽损力度，本周新增查封涉案房产3套，截至目前，累计查封涉案房产15套。

根据通报，南山警方拟于近日派出民警出差安徽、河南等地，查找案件关系人及借款人，调取涉案银行账户流水,进一步深挖涉案资金去向。

经调查，“共赢普惠”“恒创汽车”为“多赢普惠”合作业务公司，公司业务借款均为“多赢普惠”平台非法集资款项，南山警方将依法对涉案款项开展追缴工作。警方在此郑重敦促涉及平台资金的车贷借款人及时履行还款义务，尽快归还欠款至专案待收款专户中公安机关将严厉打击恶意逃废债行为并依法追缴涉案款项，经催收后仍不履行还款义务，涉嫌违法犯罪的，公安机关将依法追究其相应法律责任。

据了解，“多赢普惠”案也是深圳市南山区在6月30日公布“关于P2P网贷平台清退相关问题的告示”后警方通报的首个P2P案件。根据南山区网金治理办南山公安分局联合告示告示，其中明确，公告清退平台必须切实担负起化解风险的主体责任，加强与出借人有效沟通，保障出借人合法权益。公告清退是当前国内P2P网贷平台处置化解风险保障出借人权益的现实较佳方式，对无法继续清退的平台，公安机关将在综合评估后择机立案打击，依法保障投资人的合法权益。

天眼查显示，多赢普惠由深圳市前海多赢金融服务有限公司，成立于2014年9月19日，前身为“前海快易贷”，后由多赢控股于2015年3月收购，公司法定代表人及实控人均为杨勇（持股占比为75%），其他股东还包括北京乐骑乐联咨询中心(有限合伙)，后者由大同市开发区荷贝克科技有限责任公司、北京华宇昕宸投资有限公司共同出资设立。平台业务专注于汽车金融、产业链金融、房产金融领域。

去年6月5日，多赢普惠董事长兼CEO杨勇发布公开信，多贏普惠在深圳市南山区互联网专项整治工作领导小组办公室的指导下，做出良性退出决定。多赢普惠也是被深圳监管主动“劝退”的众多平台之一。官网数据显示，多赢普惠累计交易额超12亿，贷款余额5.41亿元，涉及当前出借人数4932人，借款人数3709人。逾期方面，借款逾期率3.66%，借款坏账率1.95%，项目逾期率8.77%，逾期项目数330个。